ثبت شرکت صرافی یکی از موارد ثبتی مهم است و می توانند یکی از انواع شرکت های تضامنی یا سهامی خاص باشد. برای تاسیس شرکت صرافی، قوانین و مقررات خاصی وجود دارد که پیش از شروع باید با آنها به خوبی آشنا باشید.
از طرفی تشکیل شرکت صرافی با حساسیت ها و چالش هایی همراه است. از همین رو در این مقاله به طور کامل به بررسی شرایط، مراحل و سایر موارد مربوط به ثبت شرکت صرافی پرداخته ایم.
شرکت صرافی چیست؟
شرکت صرافی به عنوان واسط توزیع پول و اوراق بهادار فعالیت می کند و در واقع عملیات صرافی را انجام می دهد. هدف از تشکیل صرافی ها کسب سود از معاملات یا تبدیل وجوه، اوراق بهادار و موارد مشابه است. معاملات ارزی مانند تبدیل ارز رایج کشور به یک ارز خارجی یا تبدیل طلا و سکه به پول رایج کشور در صرافی ها اتفاق می افتد.
بر اساس ماده ۲ قانون تاسیس و نظارت بر صرافی ها، عملیات صرافی شامل هر گونه خرید و فروش ارز (چه نقدی و چه حواله ای) و همچنین خرید و فروش سکه طلا و نقره است.
انواع شرکت صرافی
شرکت های صرافی با توجه به قانون تاسیس و نظارت بر صرافی ها به دو دسته کلی تقسیم می شوند.
دسته اول فقط در زمینه خرید و فروش نقدی ارزهای غیرالکترونیک فعالیت می کنند. این صرافی ها اجازه سایر فعالیت های مربوط به معاملات ارزی و غیر ارزی را ندارند.
دسته دوم از صرافی ها نیز علاوه بر معاملات نقدی ارزهای غیرالکترونیک، اجازه نقل و انتقال ارزها در چارچوب قانون را نیز دارند.
لازم به ذکر است که هم صرافی های نوع اول و هم نوع دوم امکان خرید و فروش سکه طلا و نقره را دارند.
شرایط ثبت شرکت صرافی
اشخاص حقیقی و حقوقی (موسسات اعتباری غیربانکی و بانک ها) امکان ثبت شرکت صرافی را دارند که شرایط تاسیس برای هر کدام از این اشخاص متفاوت است.
در صورتی که اشخاص حقیقی برای ثبت شرکت صرافی اقدام کنند، شرکت از نوع تضامنی خواهد بود. در حالی که شرکت صرافی زیر نظر بانک و موسسات اعتباری از نوع سهامی خاص ثبت می شود.
شرایط تاسیس شرکت تضامنی صرافی و شرکت سهامی خاص صرافی به شرح زیر است:
- برای تاسیس یک شرکت صرافی، ابتدا باید شرایط تاسیس شرکت تجاری وجود داشته باشد. این شرکت تجاری با توجه به نوع شخص (حقیقی یا حقوقی) از نوع تضامنی یا سهامی خاص خواهد بود.
- اشخاص حقیقی و حقوقی باید حداقل سرمایه مورد نیاز را تامین و در نزد یکی از بانک ها قرار دهند. منشا تامین سرمایه توسط بانک مرکزی بررسی می شود.
- محل فعالیت صرافی باید ثبت شده، مشخص و دائمی باشد.
- امکان ثبت شرکت صرافی توسط شرکت های صرافی تضامنی وجود ندارد. تاسیس شعبه‌ی جدید صرافی وابسته به موسسات اعتباری نیز فقط با صلاحدید بانک مرکزی ممکن است.
- تمام موسسین صرافی باید تابعیت ایرانی داشته، در داخل ایران سکونت داشته و حداقل ۲۵ سال سن داشته باشند.
- مدیرعامل شرکت صرافی باید در همان شهری که درخواست ثبت شرکت را دارد، سکونت داشته باشد. مدیرعامل باید حداقل ۳۰ سال و حداکثر ۷۰ سال داشته باشد.
- موسسن صرافی نباید چک برگشتی رفع سوء اثر نشده، بدهی غیر جاری به موسسات اعتباری، بدهی مالیاتی یا سهمی در یک صرافی فعال دیگر داشته باشند. همچنین موسسین نباید مدیر عامل یا عضو هیئت مدیره موسسه های اعتباری باشند.
- موسسین باید حداقل مدرک کارشناسی رشته های اقتصاد، مدیریت، حقوق، حسابداری و موارد مشابه را داشته باشند. همچنین داشتن ۵ سال سابقه کار با بیمه در موسسات اعتباری یا موسسات زیر نظر بانک مرکزی و نهادهای مالی ضروری است.
- در صرافی های نوع دوم، مدیر عامل و رئیس هیئت مدیره لازم است در دوره های آموزشی ثبت شرکت صرافی شرکت کند. احراز صلاحیت مدیر و رئیس هیئت مدیره در این صرافی ها توسط بانک مرکزی انجام می شود.
مجوزهای لازم برای تاسیس صرافی
مجوزهایی که برای تاسیس شرکت صرافی باید دریافت کرد ۲ نوع است:
- مجوز بانک مرکزی برای انجام فرآیند ثبت شرکت
- مجوز فعالیت قانونی صرافی
مجوز فعالیت صرافی باید در مدت ۶ ماه بعد از تاریخ ثبت شرکت، دریافت شود. در غیر این صورت این مجوز اعتبار خودش را از دست می دهد.
مجوز فعالیت قانونی صرافی ها در ابتدای کار به صورت ۲ ساله صادر می شود و بعد از ۲ سال می توان آن را ۵ ساله تمدید کرد.
مدارک لازم جهت ثبت شرکت صرافی
- برگه درخواست تقاضای تاسیس صرافی به همراه اطلاعات شرکا
- کپی از مدارک تحصیلی و سوابق کاری مدیر عامل و مدارک مربوط به گذراندن دوره های آموزشی مربوطه
- کپی از مدارک مربوط به عدم سوء پیشینه موسسین
- گواهی نداشتن بدهی غیر جاری به موسسات اعتباری
- مفاصا حساب مالیاتی
- تاییدیه پستی محل فعالیت صرافی و گواهی مربوط به تایید محل فعالیت از پلیس اماکن
- اساسنامه شرکت با تایید بانک
- صورتجلسه مجمع عمومی موسسین
- تعهدنامه رسمی و تاییدیه صلاحیت موسسین از حراست سازمان
- گواهی تامین سرمایه اولیه در بانک به همراه گواهی مرکز مبارزه با پولشویی و تایید منبع تامین سرمایه
مراحل ثبت شرکت صرافی
برای تاسیس شرکت صرافی، ابتدا لازم است مراحل ثبت شرکت (تضامنی یا سهامی خاص) را در سامانه ثبت شرکت ها دنبال کنید. سایر مراحل و نحوه ثبت شرکت صرافی شامل تهیه مدارک و اخذ مجوز از بانک مرکزی است.
برای ثبت شرکت، نیاز به مجوز بانک مرکزی دارید و بانک مرکزی تنها در صورتی به متقاضی مجوز می دهد که شرایط و مدارک مورد نیاز را داشته باشد.
با آماده سازی مدارک و ثبت آنها در سامانه ثبت شرکت ها، در صورت پذیرش اینترنتی اولیه، امکان درخواست برای دریافت مجوز بانک مرکزی را خواهید داشت.
حداقل سرمایه برای تاسیس صرافی
حداقل سرمایه ثبت شرکت صرافی در شهرهای بزرگ و کوچک متفاوت است.
در شهرهای بزرگ مانند تهران، اصفهان، اهواز، تبریز، شیراز، ارومیه، مشهد، کرج و قم حداقل سرمایه ۲۵۰ میلیارد ریال است.
در سایر شهرها حداقل سرمایه مورد نیاز برای ثبت صرافی ۱۳۰ میلیارد ریال می باشد.
هزینه ثبت شرکت صرافی
برای ثبت شرکت صرافی، با توجه به اینکه شرکت از نوع تضامنی یا سهامی خاص باشد، تفاوتی در هزینه ها رقم می خورد. هزینه های کلی تاسیس صرافی به شرح زیر است:
- سرمایه اولیه برای ثبت شرکت تضامنی یا سهامی خاص (حداقل یک میلیون ریال)
- سرمایه اولیه مورد نیاز برای ثبت صرافی (۱۳۰ میلیارد ریال برای شهرهای کوچک و ۲۵۰ میلیارد ریال برای شهرهای بزرگ)
- حق الثبت شرکت
- هزینه ابطال تمبر سرمایه شرکت (معادل نیم در هزار سرمایه اولیه)
- هزینه چاپ آگهی تاسیس شرکت در روزنامه رسمی و کثیر الانتشار
- هزینه تعیین نام شرکت
- هزینه دریافت گواهی عدم سوء پیشینه
از آنجایی که هزینه های اداری متغیر است، برای اطلاع دقیق از هزینه های تاسیس صرافی در سال جاری با کارشناسان ما در ثبت شاخص تماس بگیرید تا شما را دقیق تر راهنمایی کنند.
بهترین نوع شرکت برای تاسیس صرافی کدام است؟
برای تاسیس صرافی، اشخاص حقیقی می توانند آن را به صورت شرکت تضامنی ثبت کنند. بانک ها و موسسات اعتباری غیربانکی برای تاسیس صرافی آن را به صورت شرکت سهامی خاص ثبت می کنند.
برای ثبت شرکت تضامنی صرافی لازم است مجوزهای لازم از مراجع ذیربط دریافت شود. علاوه بر این امکان ایجاد شعبه های جدید در شرکت صرافی تضامنی وجود ندارد.
از طرفی ایجاد شعبه جدید در شرکت های صرافی سهامی خاص فقط توسط موسسات اعتباری امکان پذیر است. البته تنها در صورتی که بانک مرکزی اجازه آن را صادر کند این مورد امکان پذیر می باشد.
به طور کلی نمی توان بهترین نوع شرکت برای تاسیس صرافی را مشخص کرد. شما باید با توجه به شرایط خود، نوع شرکت صرافی را انتخاب کنید. اگر سوالی در این باره دارید کافی است با ما تماس بگیرید و از فرصت مشاوره رایگان بهره مند شوید.
قوانین عمومی ثبت شرکت صرافی
از آنجایی که حساسیت روی شرکت های صرافی بالاست، قوانین و مقررات بسیاری برای جلوگیری از جرایم و پولشویی در صرافی ها تدوین شده است.
اگر قصد تاسیس شرکت صرافی را دارید، حتما از جزئیات قوانین مربوط به صرافی ها اگاه شوید تا دچار مشکلات قانونی نشوید.
برخی از مهم ترین قوانین مربوط به ثبت شرکت صرافی عبارت است از:
- مجوز فعالیت در صرافی باید به صورت آشکار و در معرض دید قرار داشته باشد.
- استفاده از عنوان یا کلمه «بانک»، یا نشانه های مربوط به بانک ها در تبلیغات صرافی ممنوع است.
- عملیات صرافی فقط در محلی که در اساسنامه قید شده و یا در شعب قانونی صرافی، مجاز است.
- محل فعالیت صرافی های بانکی باید مستقل از شعب و باجه های بانکی باشد.
- تعطیلی صرافی بیشتر از یک ماه یا انتقال محل فعالیت بدون اطلاع بانک مرکزی غیرقانونی است.
سوالات متداول ثبت شرکت صرافی
اشخاص حقیقی با ثبت شرکت تضامنی و اشخاص حقوقی (فقط بانک ها و موسسات اعتباری) با ثبت شرکت سهامی خاص می توانند برای تاسیس صرافی اقدام کنند.
سرمایه اولیه مورد نیاز برای تاسیس صرافی در شهرهای کوچک ۱۳۰ میلیارد ریال و در شهرهای بزرگ ۲۵۰ میلیارد ریال است.
هزینه های جانبی ثبت شرکت نیز به این هزینه اضافه می شود.
بله، برای تاسیس شرکت صرافی باید از بانک مرکزی مجوز ثبت شرکت و مجوز فعالیت دریافت شود.
سلام خسته نباشید. برای تاسیس شرکت صرافی تضامنی با چه شماره ای میتونم باهاتون تماس بگیرم؟
سلام وقت بخیر
جهت کسب اطلاعات بیشتر و مشاوره رایگان در مورد ثبت شرکت صرافی می توانید با شماره ۸۸۰۶۷۰۰۰-۰۲۱ تماس بگیرید.